אחד ממאפייני מפתח של מקלטי המס הוא אספקת דיסקרטיות פיננסית חסכונית. מדינות מסורתיות רובן מחייבות פרסום של בעלי מניות ונושאי משרה, בעוד שבמקלטים רבים (כמו BVI, Cayman, בליז) פרטי בעלי השליטה נרשמים רק אצל הנציג המקומי ונשמרים בסוד. עובדה זו קריטית עבור רבים: שימור אנונימיות יכול למנוע סיכונים ביטחוניים או עסקיים ליזם או למשקיע.
למשל, משפחה פרטית ישראלית המנהלת עסקים הכוללים נכסים ומניות בחברות, יכולה לרשום בעלויותיה באמצעות נאמנים ב-BVI או באיי קיימן. באופן זה הזהות הפרטית של המשפחה מוסתרת, בעוד היא נהנית מכל יתרונות המיסוי. יתרה מכך, פירמות מסוימות במקלטים אפילו מציעות שירות "כתובת עו"ד" או "כתובת משרד" במקום פרטי הלקוח, וכך מוגברת גם הגנה מפני סחיטה או פרסום לא רצוי.
עם זאת, גם על הדיסקרטיות להיות מותאמת לחקיקה בינלאומית. ה-OECD ו-EU דורשים גילוי זהויות ונכסים דרך מנגנונים כמו CRS وFATCA. לכן הדרך הבטוחה היא לוודא שכל מבנה שהקמנו מוגדר כהלכה: למשל, יש להשתמש ב”מבנה פוליטיקה של ציפצוף” חוקי בין חברה האם ובן (לדוגמה, חברה ב-BVI שמחזיקה חברה נוספת בסינגפור). כך נמנעים חושפי פרטים אישיים, אך יחד עם זאת עומדים בכל חובת הדיווח (למשל, לצרף רשימת בעלי מניות ודירקטורים דו”ח שנתי לבקשת רשויות המס בישראל).
בשורה התחתונה, עבור הון גדול ופורטפוליו מגוון, דיסקרטיות פיננסית אינה רק מורשת של עשירי העולם – זו צריכה ניהולית שמבטיחה ביטחון והשקעה שקטה. מומלץ תמיד לשקול חברות זרות במקלטים המציעים חיסיון ולהתייעץ כיצד ליישם זאת נכון. אנחנו ב-TaxPlanner-RCA נעזור לכם להגדיר את המערך הרגולטורי והעסקי כך שתיהנו מפרטיות מירבית מבלי להפר חוקים.